На 7th Март 2023 година, Владата издаде две известувања во весник со сеопфатни измени во Законот за спречување на перење пари (ЗППЛ) во однос на „Одржување на евиденција"И виртуелни дигитални средства".
За одржување на евиденција и целите на финансиското известување, одговорностите на ентитетите за финансиско известување (како што се банките) се проширени за да ја опфатат проширената дефиниција за непрофитни организации (НВО) и Политички изложени лица (ПЕП).
Сега, невладините организации ги вклучуваат сите добротворни субјекти регистрирани како труст, друштво или компанија од Дел 8. Според известувањето, непрофитна организација (НВО) значи секој ентитет или организација, формирана за религиозни или добротворни цели што е регистрирана како труст или друштво или компанија (регистрирана според член 8 од Законот за трговски друштва). Банка или финансиска институција или посредник ќе треба да собира и одржува податоци за основачите, доселениците, доверителите и овластените потписници на невладините организации и да ги регистрира деталите за невладините организации на порталот DARPAN на NITI Aayog.
Известувањето ги дефинира Политички изложените лица (ПЕП) за покривање на поединци на кои странска земја им доверила истакнати јавни функции, вклучително и шефови на држави или влади, високи политичари, високи владини или судски или воени службеници, високи извршни директори на државна сопственост корпорации и важни политички партиски функционери. Банка или финансиска институција или посредник ќе треба да спроведе знаење за вашиот клиент (KYC) и да одржува детална евиденција за природата и вредноста на трансакциите на PEP и НВО.
Финансиската евиденција што ја собираат и одржуваат финансиските институции ќе ѝ се најдат на агенцијата за спроведување на PMLA во истрагата и гонењето на сторителите.
Второто известување носи трговија со виртуелни дигитални средства или криптовалути во рамките на PMLA. Следниве пет типа на финансиски трансакции кои вклучуваат активности на криптовалути кога се вршат за или во име на друго физичко или правно лице за време на бизнисот ќе бидат опфатени со PMLA:
- размена помеѓу виртуелни дигитални средства и фиат валути (законски тендер издаден од централната банка)
- размена помеѓу една или повеќе форми на виртуелни дигитални средства;
- трансфер на виртуелни дигитални средства;
- чување или администрирање на виртуелни дигитални средства или инструменти кои овозможуваат контрола над виртуелните дигитални средства; и
- учество и обезбедување финансиски услуги поврзани со понудата на издавачот и продажбата на виртуелно дигитално средство.
Јасно е дека веб-порталите од трети страни кои вршат крипто трансакции сега се под PMLA.
Овие две известувања и даваат многу заби на агенцијата одговорна за спроведување на Законот за спречување на перење пари (PMLA).
За речиси две децении од работењето на PMLA, стапката на осуда е лоша 0.5%. Една од главните причини зад многу ниската стапка на осудите се вели дека се дупките во одредбите на PMLA кои двете известувања од 7.th Сеопфатно обраќање во март 2023 година.
Без оглед на целта за подобрување на стапката на убедување, главната причина зад двете известувања за зајакнување на PMLA е претстојната проценка на Индија од Работна група за финансиско дејствување (ФАТФ) што треба да се случи подоцна оваа година. Поради пандемијата СОВИД-19 и паузата во процесот на проценка на ФАТФ, Индија не можеше да биде оценета во четвртиот круг на меѓусебни евалуации и истата беше одложена за 2023 година. Индија последен пат беше оценета во 2010 година. Двете известувања сеопфатно го менуваат индискиот законот за спречување на перење пари за да се усогласи со препораките на ФАТФ.
Работната група за финансиска акција (ФАТФ) е меѓувладина организација која води глобална акција за справување со перење пари, тероризам и финансирање пролиферација.
Сепак, речиси сите политички партии во опозиција во Индија го критикуваа чекорот и се сомневаат во вистинската намера зад зајакнувањето на законот за спречување на перење пари што дава повеќе заби на агенцијата за спроведување.
***
